Мошенничество с судебными приказами

Предприниматель построил на своей земле и за свой счет гостиницу. Часть помещений в здании он решил продать.
Предприниматель-застройщик работал «в белую»: здание уже введено в эксплуатацию, в договорах купли-продажи указана реальная рыночная цена, все расчеты производились только безналично. Несмотря на это, его все равно обманули.
События развивались стремительно.
После ввода в эксплуатацию начались продажи помещений в здании. По первому договору произошла регистрация перехода права, деньги с аккредитива в полном объеме поступили от покупателя на счет застройщика (ИП). Пока предприниматель занимался оформлением следующей сделки, выяснилось, что на его счете находится уже на полтора миллиона рублей меньше, чем должно быть.
Предприниматель подумал, что каким-то образом произошла недоплата по сделке, хотя странно: при расчетах аккредитивом такого быть не должно.
Выписка движения денег по счету показала: некий гражданин предъявил в банк судебные приказы, согласно которым с предпринимателя списали деньги в сумме полтора миллиона рублей.
Если в нашумевшей истории с банком «Тинькофф» деньги списывались по решениям комиссии по трудовым спорам (фальшивым), то в настоящем деле списание произошло по судебным приказам (настоящим).
Когда клиент рассказывал мне о произошедшем, я понял его буквально с полуслова. Эта схема - очень старая, ее лишь немного «модернизировали», но она очень узнаваема.
Вернемся на десять лет назад.
В № 8 за 2009 г. я расписывал несложную комбинацию, которую несколько раз видел в конце «нулевых».
Тогда происходило следующее: граждане обращались в маленький провинциальный банк за получением потребительского кредита, им отказывали. Затем, без их ведома, но по их подлинным кредитным заявкам на потерпевших оформляли кредитные карты. Жулики списывали по ним весь кредитный лимит. Возникший «долг» банком продавался коллекторам, и уже они обращались в суды за получением судебного приказа.
Те потерпевшие, что успевали оспорить приказ в десятидневный срок (ст. 129 ГПК РФ) избегали проблем. Никаких исков к ним, понятно, не было. Другие, прозевавшие по разным причинам срок на обжалование приказа, теряли свои деньги. Они были вынуждены погашать долги, которых не было. Ситуация в 2008-2009 годах осложнялась еще и тем, что вступившие в законную силу судебные приказы оспорить в порядке надзора было крайне трудно, почти невозможно.
Сейчас жулики провернули с вышеупомянутым застройщиком то же самое. Они знали, что предприниматель живет и строит гостиницу на черноморском побережье, а зарегистрирован в полутора тысячах километров от места стройки.
Видимо, они знали, что бумажную почту по его месту жительства никто не проверяет, и догадывались: если подать на предпринимателя в суд по месту его регистрации, то, скорее всего, судебное уведомление он пропустит.
Соответственно, жулики изготовили три фальшивых расписки по полмиллиона рублей каждая и подали заявления о выдаче судебных приказов в мировой суд по месту жительства потерпевшего.
Согласно действующей редакции ст. 121 ГПК РФ, «судебный приказ - судебное постановление, вынесенное судьей единолично на основании заявления о взыскании денежных сумм или об истребовании движимого имущества от должника по требованиям, предусмотренным статьей 122 настоящего Кодекса, если размер денежных сумм, подлежащих взысканию, или стоимость движимого имущества, подлежащего истребованию, не превышает пятьсот тысяч рублей».
Мировой суд, не имея законных оснований отказывать, поступившие требования удовлетворил и направил вынесенные судебные приказы по месту жительства предпринимателя, разъяснив письменно, что в случае несогласия с ними тот может подать заявление об их отмене.
Поскольку через некоторое время судебная корреспонденция вернулась в суд с отметкой «истек срок хранения», мировой суд посчитал, что должник своим правом на оспаривание приказов не воспользовался.
Данная позиция судьи полностью соответствует действующей с 2013 г. норме ст. 165.1 ГК РФ, согласно которой «заявления, уведомления, извещения, требования или иные юридически значимые сообщения, с которыми закон или сделка связывает гражданско-правовые последствия для другого лица, влекут для этого лица такие последствия с момента доставки соответствующего сообщения ему или его представителю. Сообщение считается доставленным и в тех случаях, если оно поступило лицу, которому оно направлено (адресату), но по обстоятельствам, зависящим от него, не было ему вручено или адресат не ознакомился с ним».
Исходя из этого, на приказах мировой суд поставил штампы о вступлении в законную силу, после чего приказы стали исполнительными документами. Жулики «вооружились» ими задолго до того, как на счет предпринимателя стали поступать деньги за проданные помещения. Мало того, аферисты откуда-то точно знали, когда на счет потерпевшего поступят деньги, и не предъявляли судебные приказы в банк раньше времени.
Как только деньги по первой сделке перешли продавцу, в банк явился «взыскатель» с тремя судебными приказами в руках. Он предъявил свой паспорт (выданный в Крыму в 2015 г.), оригиналы судебных актов и заявление с просьбой принять исполнительные листы.
Пункт 1 ст. 8 ФЗ «Об исполнительном производстве» предусматривает, что исполнительный документ о взыскании денежных средств или об их аресте может быть направлен в банк или иную кредитную организацию непосредственно взыскателем. У банка не было никаких оснований не принять заявление или отказать в списании денег.
Я не исключаю даже, что аферисты сами и купили первое помещение, «вернув» себе, таким образом, 1 500 000 рублей.
По сути, через десять лет я столкнулся снова с тем же самым мошенничеством. Что-то изменилось за это время?
Отчасти.
Например, теперь вступившие в законную силу приказы можно и нужно обжаловать в кассации, и о наличии такой возможности больше не спорят (см. ППВС РФ от 11 декабря 2012 г. N 29). Но что толку от этого? После отмены судебных приказов деньги вернуть крайне сложно.
Найти злоумышленника пока не удается даже полиции. Был ли такой человек, при каких обстоятельствах он получил в Крыму свой паспорт – информации очень мало.
Соответственно, какой вывод хочу сделать: если на ваших банковских счетах имеется цифра отличная от ноля, то проверяйте свою бумажную почту по месту регистрации чаще. Даже если на счете ноль – все равно проверяйте. Судьи не обязаны лично убеждаться, получил ли должник судебный акт или не получил. Жулики об этом знают и давно этим пользуются

www.granatmaxim.ru

Еще статьи