Фальшивые пайщики ЖСК

В столице некоторое время назад нашумело мошенничество, связанное с тем, что следователь ГУ МВД организовала технологию получения жилья за счет муниципалитета. Если коротко, то схема заключалась в следующем.
Существовала компания-застройщик, которая принимала деньги от граждан и вяло, для вида, вела строительство, тогда как большинство денег на самом деле разворовывалось. Когда это выяснилось, был задержан гендиректор этого общества. По версии следствия, сотрудники МВД предложили руководителю фирмы изменить статус с подозреваемого на свидетеля, а взамен гендиректор согласился внести сотрудников МВД в список своих клиентов (читай – обманутых дольщиков). Таким образом, среди дольщиков появились люди, которые денег за квартиры не вносили, и договоры которых были банально изготовлены задним числом.
Нет смысла и говорить, что общество работало по договорам, которые нигде не регистрировались.
Каким-то образом эта история вскрылась уже после того, как Москва передала потерпевшим, в том числе и «лжедольщикам», квартиры, в рамках исполнения программы правительства Москвы по предоставлению обманутым дольщикам жилых помещений. По сообщениям СМИ, количество «симулянтов» исчисляется десятками.
Сейчас у следователей возникла проблема: трудно определить, кто из потерпевших на самом деле потерял свои деньги, а кто – притворяется потерпевшим. В условиях, когда застройщиком не соблюдались никакие правила финансовой дисциплины, даже опытному аудитору решение этого вопроса может оказаться не под силу.
Корни этой проблемы, конечно, кроются в изначальной непорядочности застройщика. Сама по себе проблема очень старая (см., например, п. 1 обзора мошенничеств за 2008 год). С тех пор в лучшую сторону мало что изменилось.
На региональном уровне лично я стал свидетелем похожей истории, но только в качестве застройщика выступал ЖСК.
ЖСК этот – притча во языцех. Сейчас, уже в процедуре банкротства, конкурсный управляющий пытается определить, сколько денег председатель ЖСК собрал и с кого; кто из членов кооператива действительно заплатил деньги, а кто – только говорит, что заплатил. Так или иначе, реальное количество квартир в ЖСК почти в два раза меньше списка претендентов на квартиры. Об этой истории я уже писал в п. 14 обзора за 2014 г.  
Основная проблема обманутых пайщиков в этом ЖСК заключалась в том, что последние 100-120 человек, которые входили в кооператив, не заказывали выписку из ЕГРП. Если бы они это сделали, то могли бы увидеть, что квартиры, которые ЖСК им продает, уже зарегистрированы за другими гражданами, причем по договорам долевого участия в строительстве.
Почему я об этом вспомнил?
Списки обманутых пайщиков и дольщиков (там есть и те и другие) неоднократно редактировались в сторону увеличения количества пайщиков, то есть тех претендентов, о которых в реестре никакой записи нет и быть не может, так как на руках только членские книжки и ворох квитанций.
При этом в рамках дела о банкротстве ЖСК выяснилось, например, что кооператив в определенный период, пару лет подряд, сдавал «нулевые» балансы в налоговую, но за этот же период имеются платежные документы от пайщиков. Последние утверждают, что именно в это время они платили за свои квартиры. Печати ЖСК и подписи бухгалтера на платежных документах - подлинные.
Соответственно, такое положение вещей открывает простор… ну, вы понимаете, много для чего.
На очередном собрании потерпевших присутствовали двое высокопоставленных чиновников от юстиции. Они оба, якобы, потерпевшие. Но ведь они - неплохие специалисты в своем деле. Я с трудом представляю, как эти юристы могли вложить деньги в ЖСК, не проведя перед этим даже самой элементарной проверки. Но утверждают, что вложили, что прогорели… Верится с трудом.
С другой стороны, у нас не Москва, и обманутый дольщик может состариться, пока дождется компенсации из бюджета. Сознательно входить в такую ситуацию можно только в том случае, если размер «взноса» будет процентов 5-10 от стоимости будущей квартиры. Может быть, так и было, не знаю.
Теперь «настоящие» потерпевшие хотят изобличить тех, кто незаконно присваивает себе статус обворованного пайщика (ничего себе фраза получилась).
Мой коллега, Сергеев Алексей, предложил проверять пайщика на подлинность посредством изучения протокола общего собрания ЖСК о принятии пайщика в члены кооператива. Предложение отличное, но в данном случае не сработало. Документы в ЖСК велись из рук вон плохо, и многие «настоящие» пайщики принимались в кооператив с нарушением устава, т.е. без протокола общего собрания. Соответственно, этот метод проверки им очень не понравился и был отвергнут.
Вот и получается, что зерна от плевел уже не отделишь.
Если компенсации из бюджета региона когда-нибудь и будут, то их получат все: и настоящие потерпевшие, и прочие, к ним прибившиеся. Сделать уже ничего нельзя

www.granatmaxim.ru

Еще статьи